Банковскую тайну атаковали налоговики

Европейские и американские налоговики проверяют счета своих граждан в Лихтенштейне. Это государство одно из последних продолжает свято хранить тайну вклада. Первой масштабное расследование финансовых операций начала прокуратура Германии. Сейчас правоохранительные органы страны проверяют фонды на общую сумму в 300 миллионов долларов. Предполагается, что повод для подозрения надзорные органы получили, изучив базы данных лихтенштейнского банка LGT. Они была украдены одним из сотрудников этого финучреждения. Впоследствии информатор продал ее немецким спецслужбам. Те в свою очередь поделились выкупленной базой с другими странами. Кроме Германии счетами своих граждан в крохотном альпийском государстве заинтересовались компетентные органы еще восьми стран: США, Австралии, Великобритании, Испании, Италии, Канады, Новой Зеландии, Франции и Швеции.

Вклады священны

Немецкий министр финансов Пеер Штайнбрюк, впечатлившись масштабом происходящего, решил объявить крестовый поход против стран налогового рая. “Речь идет не только о Лихтенштейне. Мы говорим и о Швейцарии, и о Люксембурге, и об Австрии”, — сообщил министр. Именно в этих странах, по данным немецких экспертов, и спрятаны “грязные” миллиарды. Предположительно в первую очередь именно в Швейцарии (более 256 миллиардов долларов), в Люксембурге (128 миллиардов) и в Австрии (120 миллиардов).

Вышеназванные страны — последние “островки” банковской тайны, которая за последние несколько лет практически перестала существовать. Ни США, ни Канада уже не могут рассматриваться как зоны строгой банковской тайны, да и большинство стран ЕС сдали свои позиции. Еще в 2003 году министрам финансов стран ЕС удалось договориться о том, что банки должны информировать налоговые органы о размере процентов, получаемых по любому банковскому вкладу.

Наиболее консервативным в этом вопросе по сей день остается Лихтенштейн. В свое время он даже был включен в черный список международной группы по борьбе с финансовыми преступлениями — FATF. Правда, маленькую страну вычеркнули оттуда в 2001 году, но до сих пор для международных организаций, борющихся с мировой финансовой преступностью, Лихтенштейн — самый крепкий орешек.

Банковская тайна в Люксембурге соблюдается также очень строго, ее разглашение считается уголовным преступлением. Однако существует важное требование: банки должны лично знать клиентов и их бизнес. Банковская тайна в Австрии закреплена конституцией страны, а раскрытие клиентской информации возможно исключительно по решению австрийского суда.

Швейцария не образец

В Швейцарии, знаменитой своими неприступными сейфами, отношение к банковским тайнам не столь строгое. Смягчение “тайных” правил, хотя и вынужденное, началось после скандала с “золотом холокоста” 1996-1998 годов. Осенью 1998 года в Швейцарии были оглашены данные о 26 тысячах счетов иностранных и швейцарских вкладчиков, которые не обращались к ним со времен Второй мировой войны. Формально прецедент стал нарушением банковской тайны, за что в Швейцарии предусмотрено тюремное заключение сроком до трех лет, однако поскольку речь шла и о международном имидже страны, банки решили сделать исключение.

Хотя сегодня Швейцария и остается государством с одной из самых закрытых банковских систем в мире, некоторые изменения в этой сфере все же произошли. Так, в конце 90-х был принят закон об отмывании денег, согласно которому банкиры обязаны знать конечных бенефициаров счетов и оповещать о любой подозрительной сделке профильные ведомства.

И все же швейцарские банки выгодно отличаются и от оффшоров, поскольку те уже не могут гарантировать конфиденциальность вкладов. Например, Бермудские острова, острова Джерси и Мэн являются ассоциированными с Великобританией территориями, поэтому обязаны предоставлять информацию налоговикам из ЕС.

Инна СААКОВА