Свобода дороже

Для десяти американских банков наступил день окончательного расчета: заплатив 68 млрд долл., они обрели свободу. Таким образом, возвратив полученную в рамках программы TARP (Troubled Asset Relief Program) госпомощь, эти банки снова неподконтрольны правительству США. Однако для финансовой отрасли есть и другая, менее приятная новость: понижен рейтинг сразу 18 американских банков. Непростые времена предрекают эксперты и для европейских банков.

Правительство США осущест-вило выплаты за счет программы TARP после того, как минувшей осенью банкротство Lehman Brothers потрясло финансовые рынки. Для помощи крупным банкам было выделено 125 млрд долл., которые во время нынешнего жестокого экономического кризиса должны были обеспечить банкам достаточный для кредитования промышленности капитал.

По официальному сообщению JP Morgan Chase, он возвратил правительству США полученные им 25 млрд долл. одним траншем. Morgan Stanley и Goldman Sachs перевели на счета Министерства финансов по 10 млрд долл. каждый, а American Express вернул 3,4 млрд долл. В целом же государству было возращено более 68 млрд долл. Как сообщили Goldman Sachs и Morgan Stanley, данная транзакция отразится в квартальных показателях этих банков. Так, по итогам второго квартала прибыль Goldman Sachs снизится из расчета примерно 77 центов на одну акцию, а в Morgan Stanley речь идет о единовременной дебетовой нагрузке в 892 млн долл. Многие банки стремятся вернуть полученные в рамках программы госпомощи TARP средства как можно быстрее, чтобы покончить с государственным контролем над их политикой назначения зарплат и бонусов своим менеджерам и выплатой дивидендов. Кроме того, некоторые кредитные организации заявили, что в господдержке они вообще не нуждаются и что вмешательство государства ведет к ослаблению их конкурентоспособности.

Несмотря на то что возврат банками полученной ими ранее чрезвычайной госпомощи демонстрирует их силу, говорить о полном выздоровлении как американских, так и европейских кредитных организаций пока рано: в рамках широкомасштабной акции рейтинговое агентство Standard & Poor’s (S&P) понизило рейтинг одновременно 18 банкам США. “Перспективы отрасли весьма мрачные”, — прокомментировал произошедшее аналитик S&P Родриго Квинтанилла. Эта акция затронула, в частности, четвертый по величине банк США Wells Fargo, оценку кредитоспособности которого S&P понизило до уровня АА-.

Невеселую картину рисует S&P и для банков Европы. “Мы ожидаем, что объемы резервирования на покрытие потенциальных рисков в кредитном бизнесе значительно вырастут”, — отметил аналитик Скотт Буги, который прогнозирует, что в текущем году во многих европейских странах объем просрочки по возврату кредитов по сравнению с годом минувшим удвоится. Согласно расчетам S&P, 50 крупнейших банков Европы консолидировали в прошлом году в качестве резервов на покрытие потенциальных рисков в кредитном бизнесе 128 млрд евро.

Эксперты S&P считают, что банковскому сектору и в Европе, и в США предстоят очень серьезные изменения. “Отрасль находится на пороге жестоких перемен, и, по всей вероятности, нам предстоит стать свидетелями кардинальных подвижек”, — подчеркнул г-н Квинтанилла.