Списания банков вырастут до 4 трлн. долларов

Резкое увеличение потерь банков может подорвать государственные усилия по расчистке их балансов и спровоцировать новую волную кризиса.

Международный валютный фонд увеличит прогноз списаний до 4 трлн долл . Из них на 3,1 трлн долл . будет списаний американских банков, еще 900 млрд долл . — европейских и азиатских. Впрочем, процесс списаний в банковской системе США может быть значительно смягчен и не вызовет очередной волны финансовых потрясений в мире, если крупнейшие банки и правительство США справится с выкупом так называемых токсичных активов.

Крупнейшие американские банки, получившие финансовую помощь от правительства США — Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley и JPMorgan Chase, — вчера сообщили, что они рассматривают возможности покупки токсичных активов, которые будут продаваться их конкурентами в рамках новой государственной программы оздоровления экономики. Citigroup сейчас рассматривает вопрос, в каком качестве он будет участвовать в программе — в качестве продавца, покупателя или управляющего активами. Goldman Sachs и Morgan Stanley выразили готовность инвестировать в проблемные активы. Эта информация уже вызвала недовольство американских сенаторов. Республиканец Спенсер Бахус назвал абсурдом ситуацию, когда финансовым институтом будет позволено “обмениваться активами по взвинченным ценам за счет денег налогоплательщиков”, то есть субсидий, выделяемых нынешним планом спасения экономики.

Еще в январе МВФ прогнозировал, что к концу 2010 г. потери банков по всему миру от кризиса достигнут 2,2 трлн долл . К настоящему моменту, по расчетам Bloomberg, банки по всему миру уже списали более 1,3 трлн долл . активов. Профессор Нью-Йоркского университета Нурель Рубини ранее выступал с прогнозом, который ныне сходится с оценками МВФ. Он, в частности, отмечал, что потери от кризиса только в США могут достигнуть 3,6 трлн долл ., из которых половина придется на финансовый сектор. Аналитик Calyon Securities Майк Майо прогнозирует, что списания американскими банками плохих кредитов к концу 2010 г. превысят аналогичные показатели времен Великой депрессии, когда их потери составляли 3,4% от выданных ссуд. “Сейчас банки в среднем списали лишь 2%”, — отметил аналитик в своем отчете.

Рост потерь по кредитам в глобальном масштабе может привести к тому, что властям, прежде всего в США, придется национализировать крупные банки. Кроме того, рост банковских убытков от кризиса может подорвать все усилия властей в ведущих странах по очистке финансовой системы.

Напомним, объявленная в прошлом месяце в США программа по выкупу у банков токсичных активов на сумму до 1 трлн долл . предполагает использование лишь 75-100 млрд долл . государственных средств. Оставшуюся часть суммы должны составить паритетные вложения частных компаний и кредиты, привлеченные ими под госгарантии.

Юрий ЛУКАШИН