Как устроен мошеннический бизнес колл-центров и каковы его масштабы в Украине

За последние недели не менее шокирующим стало раскрытие масштабов деятельности колл-центров в Украине. Эксперты говорят, что этот бизнес занимает второе место после экономических преступлений, опережая даже наркоторговлю.

Доходы от деятельности мошеннических “офисов” по стране могут достигать миллиарда долларов в месяц. Таковы данные международной организации “Глобальная инициатива против транснациональной организованной преступности” (Global Initiative Against Transnational Organized Crime, GI-TOC).

Деятельность колл-центров в Украине направлена не только на украинцев, но и на жителей нескольких десятков других стран. А в самих этих “офисах” работает около 60 тысяч человек, как украинцев, так и иностранцев.

Это лишь некоторые поразительные факты о деятельности “офисов”, которые обнародовала GI-TOC. Исследование раскрывает историю их становления в Украине и внутреннюю кухню, которая поражает как жесткими правилами, так и доходами.

Авторы исследования указывают, что отчет основан на беседах с бывшими работниками центров, сотрудниками украинских и иностранных правоохранительных органов, киберследователями и журналистами.

Мы изучили этот отчет, а также проследили, что пытались сделать украинские власти и правоохранители, чтобы остановить эту деятельность.

 

“Как под гипнозом”

 

50-летняя киевлянка Наталья (имя изменено по ее просьбе) стала одной из тысяч жертв.

Номер, с которого ей позвонили, был таким же, как и указанный на сайте одного из крупнейших украинских банков.

Мужчина представился “сотрудником службы безопасности банка” и спросил, перечисляла ли она деньги на имя определенного лица. Она ответила, что нет, после чего он сказал, что банк заблокировал попытки перевода денег с ее карты на другой счет.

Мужчина говорил, что речь может идти об утечке личной информации со стороны сотрудников того отделения банка, где Наталья оформляла карты, и что, мол, “служба безопасности” должна “вычислить” этого сотрудника.

Автор фото, Getty Images

“У меня сложилось впечатление, что он владел информацией о моих картах. Но я никаких номеров, кодов никогда никому не называла. Дальше все происходило, как в тумане. Он настаивал, что нужно быстро выполнить определенные действия, чтобы аннулировать взломанный счет и получить новый, чтобы положить туда деньги”, — рассказывает она в беседе с Украинской службой Би-би-си.

Наталья до сих пор не может понять, как она, образованный человек, который до этого критически относился к подобным подозрительным звонкам и знал, как на них реагировать, делала все, что ей говорили.

“Я была как под гипнозом. Все это время я была на связи с этим человеком и делала то, что он говорил”, — признается она.

Наталья перевела несколько десятков тысяч гривен с карты, которой никогда раньше не пользовалась, на якобы заблокированный счет, который ей назвал мошенник.

Почти сразу после этого ей позвонил мужчина из “службы безопасности” другого банка, где у Натальи был счет, с теми же “новостями” о попытках похитить деньги. В тот момент она опомнилась и прервала разговор. Но мужчина продолжал звонить ей с разных номеров, уговаривал, продолжал играть ту же роль заботливого сотрудника, а затем начал оскорблять.

Наталья сразу позвонила в банки, где ей посоветовали писать официальные заявления, но обратили внимание на то, что перечисление денег было добровольным.

Звонок на “горячую линию” киберполиции тоже оказался бесполезным — она общалась с ботами, и после оставленного сообщения о преступлении ей так и не перезвонили.

Подобные истории время от времени рассказывают в соцсетях, в том числе и те люди, которые занимаются бизнесом.

Все они подчеркивают, что на тот момент все выглядело убедительно.

Автор фото, Getty Images

 

Как все начиналось и в чем особенность Днепра

 

Около 15 лет назад в Израиле, а впоследствии и в Грузии, распространилось так называемое инвестиционное мошенничество, рассказывают авторы исследования. Людям звонили сотрудники якобы известных финансовых компаний, которые предлагали быстро заработать на инвестициях, вложив деньги в “стартовый капитал”.

Где-то с 2014 года технологии и топ-менеджеры из Грузии начали перемещаться в Украину. Как говорят эксперты GI-TOC, здесь сложились условия для такой деятельности, и не в последнюю очередь из-за начала войны в Донбассе и аннексии Крыма.

Многие люди, в частности молодежь, искали любой заработок. Тогда, как, собственно, и сейчас, наиболее востребованными для работы в “офисах” были молодые люди в возрасте до 28 лет, поскольку они легко адаптируются к технологиям и стремятся к быстрым деньгам, говорят исследователи.

Больше всего колл-центров в последние годы было в Днепре. Это родина, в частности, “ПриватБанка”, который еще со времени основания был самым технически продвинутым банком. Он первым создал легальные — и на самом деле полезные в то время — колл-центры для работы с клиентами.

“В этих структурах были изобретены, отработаны и доведены до автоматизма операционные принципы работы с клиентами по телефону, скрипты коммуникации и системы управления персоналом”, — рассказывают авторы исследования.

“Впоследствии бывшие сотрудники и организаторы этих легальных процессов использовали приобретенные знания и готовые технологические модели, но перенесли их в нелегальную плоскость, создав первые мошеннические „офисы“”, — подчеркивают они.

В “ПриватБанке” заявляют, что совместно с Национальной полицией и Киберполицией активно разоблачают мошенников и колл-центры. Там отмечают, что служба безопасности банка тесно сотрудничает с правоохранительными органами и оказывает содействие в этой сфере.

Автор фото, Getty Images

 

Посадили за решетку лишь двоих

 

В исследовании, датированном апрелем 2026 года, авторы отмечают, что к середине 2023 года в Украине насчитывалось примерно 1000—2000 колл-центров, однако дальнейшая деятельность правоохранительных органов “сократила эту цифру на треть”.

При этом авторы отмечали роль генерального прокурора Руслана Кравченко, которого 15 сентября парламент отправил в отставку.

“Прорывом в борьбе с колл-центрами стало назначение нового генерального прокурора Руслана Кравченко в июне 2025 года, следствием чего стала волна масштабных рейдов по центрам в Днепре и Киеве во второй половине 2025 года. Этот темп необходимо поддерживать”, — указывалось в исследовании.

Сам Кравченко через несколько дней после громких заявлений НАБУ об операции “Карфаген” уверял, что, вступив в должность, “поставил задачу активизировать работу по борьбе с мошенническими колл-центрами” и хвастался результатами.

По его словам, “за 12 месяцев было проведено более 1050 обысков, пресечена деятельность около 340 колл-центров и работа более 5 тысяч операторских мест. В настоящее время расследуется 147 уголовных дел, более чем 183 лицам сообщено о подозрении. Обвинительные акты в отношении 93 человек уже направлены в суд”.

Теперь уже экс-прокурор говорил о 5 тысячах рабочих мест, в то время как по данным GI-TOC, речь может идти в целом о 60 тысячах сотрудников колл-центров. Исследователи также отмечают, что после ликвидации таких центров они быстро возрождаются, поскольку для этого не требуется много усилий — лишь помещение, техника, канцелярские принадлежности и сотрудники.

По данным платформы OpenDataBot, судебная статистика по состоянию на сентябрь 2026 года демонстрирует разрыв между количеством разоблаченных “офисов” и реальными приговорами.

С начала полномасштабного вторжения России в Украину было вынесено не менее 18 приговоров по делам, связанным с деятельностью мошеннических колл-центров. В этих делах фигурируют 27 обвиняемых.

Лидером по количеству судебных решений является Днепропетровская область, на ее долю приходится более половины всех приговоров — 10 из 18.

По два приговора приходится на Харьковскую, Одесскую и Закарпатскую области. Еще по одному приговору вынесли суды города Киева и Киевской области.

Автор фото, Национальная полиция Украины

“Несмотря на то, что правоохранители регулярно сообщают о „накрытии“ очередных офисов, реальное тюремное заключение получили лишь два человека со сроками на пять и восемь лет”, — сообщили Украинской службы Би-би-си в OpenDataBot.

Остальные осужденные получили либо условные сроки, либо штрафы.

Попытки парламента повлиять на ситуацию также не дали достаточного эффекта.

В 2023 году Верховная рада создала временную следственную комиссию для расследования неправомерной деятельности мошеннических колл-центров и финансовых пирамид. По итогам работы в 2024 году комиссия предложила принять изменения в законы, но депутаты поддержали лишь часть из них.

После обнародования подозрений в адрес представителей офиса генпрокурора президент Зеленский подал новые законопроекты, призванные ужесточить борьбу с колл-центрами, потребовав принять их безотлагательно.

“Нужно поставить точку в истории с мошенническими колл-центрами в Украине”, — призвал президент парламентариев.

15 сентября Верховная рада приняла один из президентских законопроектов в первом чтении. Документ устанавливает уголовную ответственность за передачу и использование так называемых дроп-счетов. Такие счета мошеннические центры используют для перевода и вывода средств, похищенных у граждан.

 

“Крыша” за 10 тысяч долларов

 

Исследователи отмечают, что большинство крупных “офисов” в Украине объединены в несколько основных сетей.

Первые — открытые, оформленные как ИТ-стартапы, маркетинговые агентства и т. п., публикуют вакансии на легальных сайтах по трудоустройству.

Вторая “сеть” тесно связана с криминалом.

Третья — сеть, работающая под “коррупционной крышей”. В объяснении деятельности этой сети исследователи утверждают, что стоимость предоставления “крыши” варьируется, хотя два собеседника называли цифры от 10 до 15 тысяч долларов в месяц.

Авторы отчета ссылаются, в частности, на депутата парламента, имя которого не называют. Тот рассказывает, что в колл-центрах есть специальный человек, который за это отвечает.

“Этот человек обращается в правоохранительный орган и сообщает, что колл-центр готов платить ежемесячную плату за „крышу“. Обычно соглашение заключают только с одним правоохранительным органом, но [он] должен обеспечить защиту от других ведомств. Орган получает свою плату и делится ею с другими службами, прося их не вмешиваться”, — говорится в отчете.

НАБУ и САП не называли конкретных сумм, которые, согласно их расследованию, получали правоохранители от колл-центров, однако утверждали, что “участники преступной организации наладили механизм систематического получения неправомерной выгоды” от мошеннических колл-центров за непрепятствование их деятельности.

 

Самые громкие “офисные” скандалы

 

Операция антикоррупционных органов “Карфаген” стала не только крупнейшим скандалом, связанным с мошенническими колл-центрами, но и нанесла удар по репутации прокуратуры.

В то же время за последние два месяца Национальная полиция резко активизировала деятельность по ликвидации колл-центров. На сайте киберполиции — десятки сообщений об этом.

Автор фото, Национальная полиция Украины

В частности, в начале июля Департамент киберполиции сообщил, что ликвидировал в Киеве масштабный колл-центр, который обманул десятки граждан США на сумму более полумиллиона долларов. Организаторы специально нанимали англоговорящих операторов, в том числе иностранцев — выходцев из стран Западной Африки и Америки — для обмана граждан США.

В том же месяце правоохранители объявили о прекращении деятельности разветвленной сети, которая действовала в Киеве, Львове и Днепропетровской области и нанесла ущерб людям на сумму более 210 млн долларов.

В августе Национальная полиция и СБУ заявили о масштабной операции по всей Украине, результатом которой стало закрытие около сотни колл-центров.

Еще один скандал связан с депутатом парламента от партии “Слуга народа” Николаем Тищенко.

В 2023 году он объявил, что начал борьбу с колл-центрами. Приходил в “офисы” при поддержке молодых людей для “разборок”.

Однако вскоре в интернет слили аудиозаписи, на которых человек с голосом, похожим на голос Тищенко, обсуждал, как зарабатывать на колл-центрах: закрывать одни офисы и за ежемесячную плату обеспечивать “крышу” другим.

После этого НАБУ провело расследование и предъявило Тищенко подозрение. Следствие утверждало, что располагает доказательствами того, как в августе 2023 года под видом борьбы с “офисами” он якобы вымогал у представителя колл-центра более миллиона долларов и в обмен на это обещал “крышу” со стороны правоохранительных органов. В июле 2026 года суд назначил ему меру пресечения в размере 10 млн гривен.

Автор фото, ВВС/Sophia Sereda

Сам Тищенко отрицал свою вину и утверждал, что “сторона обвинения не представила ни одного реального доказательства”.

Громким международным скандалом стала деятельность компании Milton Group, которая распространялась на многие страны, а офисы были расположены в том числе в Украине, России, Грузии, Албании, Болгарии.

Колл-центры выманивали деньги у пенсионеров и других иностранных граждан в Европе под видом инвестиций в криптовалюту. Общую сумму средств, полученных в результате мошенничества, оценивают в миллиард долларов.

Международный проект по расследованию коррупции и организованной преступности OCCRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project) в 2020 году опубликовал поразительные материалы о деятельности сети Milton Group во многих странах и, в частности, в Украине.

Кстати, OCCRP был одним из ключевых партнеров в расследовании знаменитого Панамского досье об отмывании денег в офшорах.

Журналисты OCCRP получили данные от внутреннего информатора — бывшего сотрудника колл-центра, который располагал базой данных, записями разговоров и документами.

В Украине Milton Group появилась в 2016—2017 годах. Ее офис долгое время работал в Киеве, в центре Mandarin Plaza.

Официально компания Milton Group позиционировала себя как IT-компанию, предоставляющую финансовые услуги.

Впоследствии, когда дело дошло до суда, руководители Milton Group утверждали, что они лишь предоставляли платформы для торговли валютой, и их вины в том, что люди не умеют торговать, нет.

“Многие клиенты теряют деньги, потому что не понимают, как это работает. Когда клиенты теряют деньги, почему мы должны их возвращать?” — заявлял бывший руководитель Milton Group Яков Кесельман в интервью.

Однако сотрудники принимали участие в инвестиционном мошенничестве. Жертвам предлагали инвестировать небольшую сумму в криптовалюту или в акции через подставные платформы. Когда они соглашались и отдавали деньги, им демонстрировали на поддельных платформах “рост” капитала и выманивали все большие суммы.

Тогда пострадали тысячи пожилых людей по всей Европе, некоторые из них лишились жилья и покончили жизнь самоубийством.

Следователи установили, что только в 2019 году один киевский колл-центр принес более 65 миллионов евро дохода.

В Киев приезжали правоохранители из европейских стран, проводили совместные обыски с украинскими коллегами.

Через несколько лет им удалось разоблачить и задержать преступников в Европе, а в 2025—2026 годах нескольких человек приговорили к различным срокам лишения свободы.

В 2020 году, когда была разоблачена сеть Milton Group, украинская редакция “Радио Свобода”* официально обращалась в Национальную полицию и СБУ с запросом, ведутся ли дела, связанные с деятельностью колл-центров Milton Group в Украине.

Ответ был отрицательным.

Точное количество жертв деятельности мошеннических колл-центров в Украине на протяжении многих лет неизвестно.

Многие люди никуда не обращались — стеснялись или не верили в то, что правоохранительные органы смогут им помочь.