Правительство потянулось к собственникам

В отдельных положениях документа власти обещают усилить контроль над реальными собственниками и клиентами страховых компаний, участниками рынка ценных бумаг, игорным бизнесом, а также пунктами обмена валют, которые работают по агентским соглашениям с банками. Впрочем, эксперты считают, что разрабатываемые правительством меры по поиску реальных владельцев бизнеса не будут достаточно эффективными.

Принятое на прошлой неделе постановление Кабмина №736 "Об утверждении плана мероприятий по предотвращению и противодействию легализации доходов, полученных преступным путем" стало продолжением принятой неделей раньше одноименной концепции, разработанной Госфинмониторингом. Новый документ подписан премьер-министром Юлией Тимошенко и главой Нацбанка Владимиром Стельмахом. Наиболее интересным пунктом плана действий является поручение правительства ключевым экономическим министерствам и ведомствам, а также силовым структурам разработать изменения в действующее законодательство для контроля над "фактическими собственниками небанковских финучреждений".

Кроме того, как заявил первый заместитель руководителя Госфинмониторинга Виталий Зубрий, власти готовят законопроект, который потребует от всех финансовых учреждений предоставлять данные о реальных собственниках своих клиентов. "Если закон ''О банках и банковской деятельности' содержит норму, которая требует устанавливать физическое лицо, которому принадлежит юридическое, то в небанковской сфере такой нормы нет. Поэтому сейчас и готовится соответствующий законопроект", — сказал господин Зубрий. По его словам, схема контроля над легализацией преступных доходов будет напоминать действующую в банковской сфере, где клиенты обязаны предоставлять свои паспортные данные в банк, который, в свою очередь, обязан направлять в Госфинмониторинг все данные о подозрительных операциях клиентов.

По мнению экспертов, новые требования властей в первую очередь коснутся страхового рынка, который представляет 80% небанковской финансовой сферы. "Официально объем страхового рынка в 2004 году составлял более 19 млрд грн, так вот две трети из них — это деньги минимизаторов налогов и тех, кто вывозит их через перестрахование за рубеж", — заявил председатель правления страховой компании "Гарант-лайф" Станислав Гоцуляк. Ужесточения требований к идентификации собственников компаний и их клиентов, по его мнению, заставят уйти с рынка самых слабых, "нечистых на руку" страховщиков.

Среди других требований, содержащихся в плане правительства, — ужесточение надзора за игорными заведениями и их реальными владельцами. Также Кабмин и Нацбанк хотят ужесточить контроль над собственниками пунктов обмена валют. Впрочем, участники рынка полагают, что, контролируя последние, правительство, скорее, стремится бороться с уходом от налогов, чем с отмыванием преступных доходов. "В пунктах обмена валют дополнительной мерой по контролю над клиентами может стать введение контроля паспортов при покупке-продаже валюты. Однако это будет заслон для ухода от налогообложения, но не заслон для грязных денег", — убежден заместитель председателя правления банка "Финансы и кредит" Сергей Борисов.

В Национальном банке новое постановление пока не комментируют. Однако высокопоставленный чиновник НБУ напомнил, что Нацбанк неоднократно направлял в Верховную раду законопроект, требующий от банков раскрывать своих реальных собственников. Кроме того, НБУ предлагал законодательно запретить работу на Украине пунктов обмена валют, работающих по агентским соглашениям. Однако ни один из этих законопроектов не был поддержан парламентом, и Нацбанк во многих случаях не располагает данными о реальных собственниках банковских учреждений, а последние зачастую не могут выяснить реальных собственников своих клиентов.

Впрочем, председатель Госфинуслуг Виктор Суслов не разделяет пессимизма коллег: "Если от нас потребуют собирать все данные до пятого колена о собственниках страховых компаний, мы будем это делать". Председатель Государственной налоговой администрации Александр Киреев даже предложил обязать компании печатать своих реальных собственников в годовых финансовых отчетах. Однако участники рынка считают утопией идею отслеживать реальных собственников компаний и их клиентов до последнего колена. "По официальной отчетности раскрывается информация о собственниках первой линии — это юрлица, в том числе и офшорные структуры, — говорит директор по развитию бизнеса компании “Онлайн-капитал” Михаил Ройко.– Проследить цепочку собственников за рубежом практически невозможно".

Екатерина ГЛАЗКОВА

Александр ТАРАН