Швейцарские банки все хуже хранят свои тайны

Американские и немецкие власти обещают рассказать продолжение подобных историй — про граждан своих стран. Уже больше четырех лет США расследуют практики швейцарских банков, которых подозревают в помощи американцам по сокрытию активов с целью не платить налоги.

В 2009 г. Швейцария впервые разрешила открыть банковскую тайну. Банк UBS выдал Налоговому управлению США (IRS) имена 4450 клиентов из США и заплатил $780 млн, чтобы до суда урегулировать обвинения. Одновременно США объявили налоговую амнистию, которой воспользовались 15 тыс. человек. Германия тоже провела налоговую амнистию — после того, как в начале 2010 г. ее представители купили диск с украденными данными о немецких клиентах швейцарских банков.

Информация, которую граждане сообщили властям, дала возможность подготовиться к широкому наступлению на банковскую тайну. США бьют прицельно — их следующей мишенью станет Credit Suisse, второй по активам швейцарский банк. Он уже получил уведомление минюста США, что является формальным объектом уголовного расследования. Осенью 2008 г. в Credit Suisse были тысячи секретных счетов американцев с $3 млрд активов. Некоторые счета были открыты так давно, что успевали несколько раз перейти по наследству. Минюст США приводит пример клиента Credit Suisse из Нью-Джерси, который открыл счет в 1953 г., фигурировал в банковских документах как “клиент 26” и умер в 1998 г. Его счет унаследовал другой человек.

Уже предъявлены обвинения семи банкирам Credit Suisse, в том числе бывшему руководителю офшорного банкинга в Северной Америке Маркусу Уолдеру. Банкиры, работавшие с трансграничными счетами, знали или должны были знать, что помогают гражданам США не платить налоги, утверждает минюст США. Credit Suisse будет труднее отбиваться от обвинений, чем UBS. Если UBS подготовить мировое соглашение помогало швейцарское правительство, то сейчас парламентарии дают понять, что в случае с Credit Suisse этого не будет.

По мировому соглашению с немецкими властями швейцарские банки могут заплатить до 20 млрд евро. Два года назад 69% от 280,6 млрд франков (238,78 млрд евро) офшорных активов немецких клиентов в швейцарских банках были не задекларированы. В процессе подготовки к мировому соглашению швейцарские банки начали ограничивать полный доступ к офшорным счетам.

Помимо Credit Suisse, власти США проводят проверки британского HSBC, цюрихского Julius Baer и Basler Kantonalbank. Опасаясь арестов, некоторые банки, в том числе Julius Baer и Sarasin, запретили сотрудникам поезки в США.

Трудно сомневаться, что у США и Германии получится добиться выплат от банков. Но неужели только этим странам не все равно, что их граждане прячут от налогов деньги в швейцарских банках? Или остальные ждут, когда им тоже предложат купить диски с ворованными данными, а еще лучше, если сами швейцарские банки посчитают, сколько сэкономили на налогах их клиенты и вернут причитающееся в каждый бюджет? Желательно, не раскрывая имен клиентов.

Татьяна БОЧКАРЁВА