Опустошение “Надр”

Представитель инициативной группы  вкладчиков банка Олег Франчук передал автору свидетельства продажи имущества, которое выступало залогом по кредиту финучреждения, в десятки раз ниже его реальной стоимости.

Так, представители банка дали согласие на продажу торгово-офисного помещения в центре Одессы по цене около $24 за 1 кв. м при реальной стоимости недвижимости в $800-1000 за 1 кв. м. Сама схема продажи примечательна тем, что является иллюстрацией классической технологии вывода активов из проблемных банков.

Как следует из обращения руководителя инициативной группы вкладчиков, направленного в адрес автора, документы с доказательствами выведения активов из “Надра” были направлены временному администратору банка Ирине Стрюковой (к моменту выхода материала она не смогла ответить на вопросы Forbes), а также в Фонд гарантирования вкладов.

Речь идет об аукционе по продаже ряда нежилых зданий, расположенных в историческом центре города Одессы (ул. Еврейская, 3; ул. Карантинная, 21/1; ул. Карантинная, 21/2; ул. Троицкая, 10/1), общей площадью больше 15 000 кв. м, за которые было выручено меньше $400 000, или по $24 за 1 кв. м.

Здания находились в ипотеке у банка “Надра” и обеспечивали исполнение кредитных обязательств некой компании ЗАО “Танго-Дельта-Груп” по кредиту в размере около $10 млн.

Первоначально объявление о продаже на аукционе целостного имущественного комплекса ЗАО “Танго-Дельта-Групп” появилось в мае 2014 года на сайте Минюста — продажу осуществлял ликвидатор ЗАО.

Изначально в НБУ предоставили Forbes общее разъяснение о применении закона об усилении ответственности собственников банков. Так, по уверению Нацбанка, даже несмотря на то, что закон “О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц” был принят уже после введения временной администрации в банки “Надра” и “Дельта”, “остаются основания для применения к собственникам банковских учреждений норм Уголовного и Гражданского кодексов”.

“Гражданско-правовая ответственность за причиненный имущественный вред предусмотрена Гражданским кодексом Украины. Статья 1166 этого кодекса определяет общие основания ответственности и устанавливает, что имущественный вред, причиненный неправомерными решениями, действиями или бездеятельностью личным неимущественным правам физического или юридического лица, а также вред, причиненный имуществу физического или юридического лица, возмещается в полном объеме лицом, причинившим вред”, — сказано в разъяснении НБУ.

В юридической компании “Де факто” говорят, что в данном случае есть все основания, в случае установления умысла, распространять ответственность не только на руководство, но и на собственников банка.

Учитывая то, что право собственности перешло к новому покупателю — фирме “Диа-Лекс” — спустя неделю после введения временной администрации, юристы усматривают здесь явные признаки уголовного нарушения.

В обращении Олега Франчука действия ликвидатора ЗАО “Танго-Дельта-Груп” и должностных лиц банка “Надра” названы преступлением, и должны квалифицироваться согласно Уголовному кодексу: подписание документов о продаже имущества банкрота без надлежащих полномочий следует квалифицировать по ч. 3 ст. 365-2 УК Украины; действия по искусственному созданию факторов, которые позволили продать имущество, следует квалифицировать по ч. 1 ст. 366 УК Украины; а действия должностных лиц ПАО “КБ “Надра”, которые заключаются в присвоении имущества (объекта аукциона) путем его продажи по заниженной стоимости, следует квалифицировать по ч. 5 ст. 191 УК Украины.

Позиция Нацбанка и Фонда гарантирования заключается в том, что согласно статье 38 закона “О системе гарантирование вкладов”, уполномоченный Фондом временный администратор обязан проверить все действия менеджмента банка, в том числе заключенные договоры, на предмет их правомерности. При этом, согласно закону, недействительными могут быть признаны решения, в результате которых  должностные лица банка провели отчуждение или передали в пользование имущество на 20 и больше процентов ниже так называемой обычной (рыночной) стоимости.

Александр ДУБИНСКИЙ