Новые правила финмониторинга коснутся пополнения карты через терминал на сумму свыше 5 тыс гривен

Новый закон о финансовом мониторинге, который вступит в силу 29 апреля, устанавливает необходимость идентификации плательщика при денежных переводах, в том числе при внесении средств на банковский счет через терминал на сумму свыше 5 тыс. грн. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка Украины (НБУ), передает БизнесЦензор.

“Речь идет преимущественно о переводах без открытия счета — например пополнение счета через терминал. То есть если вы будете пополнять счет через терминал на сумму 5 тыс. грн и более, нужна ваша идентификация”, — сказано в сообщении.

“Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнение кредитных карточек до 30 тыс. грн. В этом случае идентификация не будет нужна!”, — уточнили в НБУ.

В НБУ пообещали, что до конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт, которые позволят идентифицировать плательщика по его банковской карте.

В то же время нововведения не касаются переводов денег с карты на карту.

“Банковская карта — это уже идентифицированный продукт, и банк имеет информацию о держателях карт”, — отмечается в сообщении.

НБУ также пообещал, что для введения новых правил будет предоставлен переходной период до конца года.

Напомним, закон “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” вступает в силу с 28 апреля. Он устанавливает в частности новые требования к надлежащей проверки клиентов финансовых учреждений.