НБУ запретил деятельность сервисов Money24/7 Андрея Смирнова

Национальный банк Украины (НБУ) запретил безлицензионное предоставление финансовых и платежных услуг компаниям и лицам, которые работают через интернет-сервисы и брендированные отделения Money24/7, сообщается на сайте регулятора.

Запрет распространяется, в частности, на ООО “Мани24.7 агенция”, ООО “Легион 1913”, ООО “ОАО 1913”, ООО “Трикотажная мозаика”, ООО “ФУ “ГГЛА”, Андрея Смирнова, которого центробанк называет конечным бенефициарным владельцем, а также других лиц, которые работают через Money24/7 или находятся под его значительным либо решающим влиянием на управление или деятельность.

Нацбанк выявил в деятельности сервисов признаки торговли валютными ценностями в наличной форме, привлечения средств и банковских металлов, подлежащих возврату, и перевода средств без открытия счета.

Соответствующих лицензий для предоставления этих услуг указанные компании не имеют. Исключение сделано только для ООО “ФУ “ГГЛА” — компания может и в дальнейшем торговать валютными ценностями в наличной форме, поскольку имеет соответствующую лицензию.

Запрет касается деятельности через сайт money24.kiev.ua, торговые марки Money24/7, брендированные телеграм-каналы и боты, другие информационные ресурсы и сеть брендированных отделений.

В ходе надзора регулятор также выявил юридические и экономические признаки связанности указанных юридических лиц и сервисов и отнес компании, которые работают через Money24/7, к лицам, предоставляющим соответствующие финансовые и платежные услуги без авторизации.

Решение правления НБУ принято 17 августа 2026 года по рекомендации Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры.

Как сообщалось, в августе правоохранители сообщили о подозрении организатору мошеннической сети Money 24/7, раскрытой во время спецоперации в июле 2026 года. По данным Офиса генерального прокурора, платформа позиционировалась как сеть обменников и сервис по обмену криптоактивов, однако после получения средств от клиентов участники схемы не выполняли своих обязательств. Во время более 40 обысков правоохранители изъяли наличные в разных валютах на сумму более 20 млн грн.

За Money24/7 стоит предприниматель Андрей Викторович Смирнов. Bihus называет его владельцем торговой марки Money24/7, а теперь это фактически подтвердил и Национальный банк: в решении о запрете деятельности сети НБУ прямо указывает Смирнова как ее конечного бенефициарного владельца. При этом Money24/7 — не одна классическая финансовая компания, а бренд, под которым работали сайт money24.kiev.ua, Telegram-ресурсы и сеть обменных пунктов, использовавшие целый набор связанных юрлиц — “Мани24.7 агенция”, “Легион 1913”, “ОАО 1913”, “Трикотажная мозаика” и финансовое учреждение “ГГЛА”. НБУ заявил, что обнаружил между ними юридические и экономические признаки связанности.

Смирнов и его Money24/7 появились в поле зрения журналистов задолго до нынешнего решения регулятора. Ранее валютные операции сети связывали с финансовой компанией “ФК Артем”, которая лишилась лицензии НБУ, после чего обменники под вывеской Money24/7 продолжили работу. С сетью также связана принадлежащая Смирнову охранная компания “Легион 1913”: ее сотрудники и автомобили неоднократно появлялись в расследованиях вокруг обменников. В июне Bihus опубликовал расследование о клиентах, не получивших деньги после операций с валютой, криптовалютами и международными переводами; сам Смирнов в разговоре с журналистами признал, что поступления от новых клиентов использовались для расчетов по прежним долгам.

В июле 2026 полиция и киберполиция провели десятки обысков в пунктах сети, изъяв наличные в разных валютах на сумму свыше 20 млн грн; следствие утверждает, что клиенты передавали деньги для обмена на криптоактивы, после чего обещанные активы или возврат средств не получали. 10 августа правоохранители сообщили о подозрении и аресте предполагаемого организатора схемы, а 17 августа 2026 НБУ отдельным решением запретил структурам Смирнова предоставлять через Money24/7 финансовые и платежные услуги без соответствующих лицензий. Таким образом, на сегодняшний день Смирнов — уже не просто человек, которого владельцем сети называли журналисты: его центральную роль в Money24/7 официально зафиксировал и финансовый регулятор.