НБУ предложил разрешить банкам нанимать агентов для верификации клиентов

Национальный банк предлагает предоставить право третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц при открытии счетов в банке. Соответствующие нормы содержит проект постановления НБУ о внесении Изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах, передает БизнесЦензор со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Документ разработан с целью усовершенствования системы идентификации и верификации физических лиц и в соответствии с требованиями закона “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”.

В частности Проектом предусматривается предоставление банкам права использовать при открытии счета информацию о идентификационных данных клиентов — физических лиц, полученную с помощью Единой национальной системы электронной дистанционной идентификации физических и юридических лиц BankID.

Также предложено разрешить банкам поручать юридическим и физическим лицам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка — физических лиц.

Кроме того, проектом планируется предоставить банкам право зачислять на текущие счета физических лиц средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним, а также отменить норму о подаче физлицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность, во время открытия текущего счета в банке копии документа, подтверждающего учет в органе Пенсионного фонда.

Проект размещен для общественного обсуждения на странице Официального интернет-представительства Национального банка.