НБУ опроверг, что банки станут блокировать карты из-за снятия наличных чаще 3 раз в месяц

Вчера многие СМИ сообщили, что украинские банки будут блокировать карты, если снимать с них наличные чаще трех раз в месяц. Новость опубликовал со ссылкой на внутренние рекомендации Нацбанка один из сайтов, после чего на нее сослались многие издания и телеграм-каналы.

Сайт написал, что среди причин, по которым могут заблокировать карту, НБУ назвал “частое снятие наличных, особенно крупных сумм”. Кроме того, как указывалось в публикации, клиентов могли “наказать” за следующие действия:

• частые наличные кредиты, которые клиент оперативно погашает;
• доходы не соответствуют финансовому состоянию клиента или значительно превышают средний уровень в регионе;
• операции могут указывать на легализацию незаконных доходов (неожиданные крупные переводы средств);
• перевод средств из-за границы, которые человек сразу получает наличными;
• предоставление доступа к счету третьим лицам, что может говорить о нелегальном использовании счета;
• большие операции с наличными деньгами, что превышает обычную активность клиента.

По этим причинам карту либо заблокируют, либо запросят дополнительные документы, сообщил сайт. 

В НБУ заявили, что эта информация не соответствует действительности.

“Ни в каких рекомендациях, письмах, нормативно-правовых актах или других официальных документах НБУ требований по блокированию счетов за проведение таких операций (снятие наличных) нет”, — говорится в сообщении регулятора.

Нацбанк добавил, что банки применяют “риск-ориентированный подход” и действуют в рамках законодательства.