Нацбанк разместил перечень рекомендаций для банков и финучреждений о правилах перевода полученных через терминалы наличных после выявления схем легализации криминальных доходов и финансирования терроризма отдельными структурами. Советы регулятора содержатся в письме от 13 августа 2018 года № 25-0008/43785, сообщает Юрлига.
Так, известно, что между банками и субъектами хозяйствования заключались договоры на организацию приема платежей в пользу последних за компьютерные игры, лотереи, онлайн-игры/онлайн-сервисы/доступ к информационным услугам/ веб-узлам.
Небанковские финучеждения собирали наличные через платежные терминалы и сдавали их в кассы банков для дальнейшего перечисления субъектам хозяйствования. В дальнейшем средства перечислялись субъектами хозяйствования:
То есть субъекты хозяйствования расслаивали собранные платежи через создание цепочек из связанных между собой финопераций, при проведении которых изменялись направления и/или характер использования этих средств.
Поэтому банкам предписано:
Нацбанк рекомендует небанковским финучреждениям тщательно анализировать финансовые операции клиентов с целью выявления финансовых операций, не отвечающих финансовому состоянию клиента (оценке финансового состояния) и/или содержанию его деятельности, содержанию/сути/виду услуг, хозяйственных операций, финансовым и материально-техническим возможностям лица, в пользу которого проводится прием платежей, экономическая целесообразность по которым отсутствует.
При этом особое внимание следует уделять изменению экономической сути инициированных/проведенных финансовых операций, в частности, если в результате определенных действий меняются направление и/или характер использования денежных потоков, для выявления потенциальных/реальных рисков использования своих услуг для легализации криминальных доходов/финансирования терроризма.
Что скажете, Аноним?
20:25 05 мая
13:00 05 мая
11:00 05 мая
09:30 05 мая
[23:55 28 апреля]
[20:15 02 апреля]
[11:55 10 февраля]
У президента появилась возможность переосмыслить цели войны и политический курс страны.
[09:40 05 мая]
[09:00 05 мая]
[08:15 05 мая]
(c) Укррудпром — новости металлургии: цветная металлургия, черная металлургия, металлургия Украины
При цитировании и использовании материалов ссылка на www.ukrrudprom.ua обязательна. Перепечатка, копирование или воспроизведение информации, содержащей ссылку на агентства "Iнтерфакс-Україна", "Українськi Новини" в каком-либо виде строго запрещены
Сделано в miavia estudia.