НБУ нарабатывает практику воздействия на безлицензионную деятельность на финрынке

Национальный банк Украины усилил регуляции относительно фактов безлицензионной деятельности на финансовом рынке, ввел такое понятие, как углубленная проверка, и нарабатывает практику воздействия на такие компании, заявил глава НБУ Андрей Пышный.

“Если мы видим, что какой-то экономический агент или компания предоставляет услуги, которые, по нашему профессиональному суждению, могут быть идентифицированы как финансовые или банковские платежные, в то же время у этого агента нет соответствующей лицензии, мы организуем проведение углубленной проверки”, — сказал он в интервью  “Интерфакс-Украина”.

Пышный отметил, что такая проверка может привести к соответствующему применению мер воздействия, оценке деятельности компании, оценке участников, основавших эту компанию.

“Пока эта практика только нарабатывается. У банковского надзора и команды, которая этот вопрос отрабатывает, сейчас есть по меньшей мере три кейса в работе”, — сообщил глава НБУ.

Он указал, что этот рынок достаточно гибок: он постоянно глубоко анализирует регуляции, имеет соответствующие ресурсы, человеческие и финансовые, чтобы находить технологические решения и создавать достаточно сложные масштабные схемы.

“Те же схемы с использованием дропов нуждаются в непростых и технологических и организационных решениях. Но пока они высокодоходны, а с этим мы тоже боремся, в них будут продолжать инвестировать”, — констатировал Пышный.

В то же время он добавил, что формирование этой схемы возможно, в том числе, благодаря наличию спроса на эти услуги.

“Кто формирует спрос на услуги по оптимизации налогообложения при выплате заработных плат? Этот спрос действительно на миллиарды. И заканчивается это все недополучением бюджетом соответствующих средств и предложениями правительства по пересмотру фискального законодательства и налоговым давлением на начинающий расти бизнес. Потому нужна, если хотите, новая модель общественного договора”, — считает глава НБУ.