НБУ хочет вернуть продажу валюты по паспортам

Нацбанк изменил порядок валютообменных операций и в июне возобновит обязательное предъявление паспорта при покупке валюты физическими лицами. Об этом говорится в постановлении НБУ, которое 7 мая утвердил Минюст, передает Еспресо.TV.

В частности, установлены следующие особенности осуществления валютно-обменных операций:

— продажа банком наличной иностранной валюты физическим лицам-резидентам в сумме, не превышающей в эквиваленте 15 тыс. гривен, осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность и подтверждающего резидентность (копии документов, по-прежнему, остаются в документах для банка);

— покупка банком наличной иностранной валюты у физических лиц на сумму, которая не превышает в эквиваленте 150 тыс. гривен, и операции по конвертации (обмену одной иностранной валюты на другую) осуществляются без документа, удостоверяющего личность, с указанием в квитанции об осуществлении валютно-обменной операции фамилии, имени и отчества клиента;

— покупка банком наличной иностранной валюты у физического лица-нерезидента с его согласия может осуществляться без оформления справки-certificate об осуществлении обмена валюты;

— операции конвертации иностранной валюты (обмена одной иностранной валюты на другую) и покупка банком иностранной валюты у физических лиц на сумму, превышающую в эквиваленте 150 тыс. гривен, осуществляются в соответствии с требованиями законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, которые предусматривают идентификацию клиента.

Отныне банк может не осуществлять дополнительную идентификацию клиента при проведении валютно-обменных операций, если этот клиент уже идентифицирован в банке, а только проверить соответствие данных в клиентской базе.

Изменения также касаются порядка организации работы банков, финансовых учреждений при осуществлении валютно-обменных операций, а именно:

— рабочее место кассира должно быть оборудовано таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за перечислением наличных;

— до конца 2014 года помещения кассы банка, финансового учреждения, пункта обмена иностранной валюты должны соответствовать требованиям нормативно-правовых актов Национального банка Украины относительно технического состояния и организации охраны помещений;

— устанавливается обязательное требование о наличии программных комплексов, обеспечивающих контроль за объемами валютно-обменных операций в пределах банка — юридического лица, финансового учреждения;

— унифицированная и упрощенная квитанция об осуществлении валютно-обменных операций.

Постановление Нацбанка отменяет необходимость регистрации пунктов обмена иностранной валюты в территориальном управлении Национального банка Украины, зато устанавливает требование о предоставлении территориальному управлению сообщения о начале его работы.

По-прежнему курс покупки и продажи иностранных валют за гривни устанавливается председателем правления банка до начала рабочего дня согласно приказу и остается неизменным в течение операционного дня. Также действует запрет на установление ограничения относительно номинала, признаков износа и года эмиссии платежных банкнот.

Постановление № 249 вступает в силу через 15 дней со дня его официального опубликования (готовится к публикации 23 мая 2014 в издании “Офіційний вістник України”, поэтому документ будет действовать после 7 июня.