Фонд гарантирования вкладов раскрыл схемы банка “Михайловский”

Схемы с выдачей и погашением кредитов в банке “Михайловский” осуществлялись без средств, а исключительно записями в бухгалтерских документах. Об этом говорится в сообщении Фонда.

“Схемы по выдаче и погашению кредитов в ПАО “Банк Михайловский”, непосредственно перед введением временной администрации, осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах. Такие факты установлены в результате проверки проведенной Фондом”, — говорится в сообщении.

Отмечается также, что в помещениях финучреждения физические лица вносили денежные средства в пользу ООО “Инвестиционно-расчетный центр” (ИРЦ) и ООО “Кредитно-инвестиционный центр” (КИЦ) по договорам финансового займа: “Сразу эти средства перечислялись в другие банки, или использовались на финансирование расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег неизвестна”.

“Другие схемы по фиктивному приобретению банком “Михайловский” активов и увеличение общей гарантированной суммы в банке были исключительно “на бумаге”, — заявляют в Фонде.

Так, накануне введения в “Михайловский” временной администрации “ИРЦ” продает ему 106 тыс. кредитов по 870 млн грн. Банк, якобы, перечисляет средства, но кредитных договоров не получает.

“Еще одна схема. Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, банк “Михайловский” приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам по продаже “мусорных” ценных бумаг. За это он “перечисляет” ООО “ИРЦ” и ООО “КИЦ” сумму 741,6 млн грн”, — говорится в пресс-релизе.

В Фонде заявляют, что в результате таких манипуляций в бухгалтерском учете, сумма на счетах этих компаний “увеличивается до 1,6 млрд грн, которые потом якобы были использованы для погашения обязательств ООО “ИРЦ” и ООО “КИЦ” перед физическими лицами по договорам займа.

“Проверка выявила, что записи в бухучете совершены безосновательно. Дело в том, что остатки на корреспондентском счете банка “Михайловский” в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе — 57 млн грн., что свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности”, — отметили в Фонде.

Кроме этого сообщается, что 19 мая банк “Михайловский”, в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, “выдал” необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн.

В свою очередь, они переводят эти средства ООО “Инициатива групп” и ООО “Профит Юнион”. Эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед “Михайловским”.

Таким образом, из-под залога были выведены обеспечения по ранее выданным реальными кредитам на 2,6 млрд грн.