Американские банки возместят потери инвесторам

Крупнейшие банки были обвинены в недобросовестной продаже высокорискованных облигаций с аукционной ставкой и будут вынуждены выкупить эти активы по номинальной стоимости.

“Мы разослали повестки около 25 финансовым компаниям, которые продавали долговые обязательства с аукционной ставкой (ARS). Пять из них сыграли на опережение и уже урегулировали этот вопрос, подписав соглашения о выкупе проблемных активов”,— сообщил генеральный прокурор Нью-Йорка Эндрю Куомо.

На позапрошлой неделе крупнейший банк США Citigroup и крупнейший банк Швейцарии UBS согласились выкупить свои облигации на 7 млрд. долл. и 19,4 млрд. долл. соответственно, а также заплатить по 250 млн. долл. в виде штрафа. Американские банки Morgan Stanley и J.P. Morgan Chase пообещали выкупить более 7 млрд. долл. облигаций и заплатить по 60 млн. долл. штрафа. Последним согласился на выкуп облигаций с аукционной ставкой банк Wachovia, который выделит на эти цели 8,5 млрд. долл., и еще 50 млн. долл. — на штраф.

По словам господина Куомо, банки оштрафованы за то, что обманным путем продавали клиентам фактически неликвидные бумаги, выдавая их за надежные и низкорискованные. Ставки по ARS-облигациям должны определяться на периодических аукционах, однако с февраля 2008 г. брокеры потеряли интерес к этим активам. В итоге большая часть рынка ARS-облигаций объемом 330 млрд. долл. оказалась заморожена.

После того, как несколько банков согласились на выкуп своих долговых активов, Нью-Йоркская прокуратура почувствовала силы ужесточить требования по отношению к остальным.

“Merrill Lynch готовилась выкупить ARS-облигации на сумму 12 млрд. долл. Мы вели переговоры об урегулировании этого вопроса с властями Нью-Йорка и другими административными органами. Нам казалось, что был достигнут прогресс, однако на днях прокуратура назвала наши условия неадекватно низкими”,— говорится в сообщении американской финансовой компании Merrill Lynch.

Угроза судебных разбирательств, нависшая над Merrill Lynch и другими крупными компаниями, по словам аналитиков, может усугубить кризис финансовых рынков. Citigroup, Merrill Lynch и UBS, погоревшие на продаже ARS-облигаций, стали крупнейшими жертвами мирового кредитного кризиса, списав 55,1 млрд. долл., 51,8 млрд. и 44,2 млрд. долл. соответственно. Восполнять потери становится все сложнее.

По словам аналитика компании “Атон” Инга Фокши, скандал, связанный с ARS-облигациями, может оттолкнуть вкладчиков от любых видов инвестиций в финансовый сектор, так как никто не знает, единственный ли это инструмент, который вовлек инвесторов в потери, или же существуют другие, которые могут раскрыться в ближайшее время.

Финансовая компания Merrill Lynch создана в 1890 г., специализируется на инвестиционном, страховом и консалтинговом бизнесе. Компания имеет 900 филиалов в 43 странах мира, под ее управлением находятся активы на сумму свыше 1 трлн. долл., а годовая выручка превышает 60 млрд. долл. В четвертом квартале 2007 г. Merrill Lynch отчиталась об убытках в 9,83 млрд. долл., связанных со списанием активов на сумму 16,7 млрд. долл. После этого акции компании подешевели вдвое, снизив капитализацию до 40 млрд. долл.

Денис ЗАКИЯНОВ