Нацбанк хочет видеть лица

Примечательно, что еще накануне НБУ обнародовал законопроект, принятие которого позволит ему выявлять реальных собственников банков и предъявлять к ним новые требования предоставления информации. Однако участники рынка считают, что предложенные НБУ механизмы могут стать дополнительным рычагом давления на владельцев банков.

Вчера представители Программы развития ООН на Украине презентовали в Нацбанке отчет о приоритетных направлениях экономических реформ в стране. Комиссия призвала президента Украины и Кабинет министров начать заявленные, но не реализованные реформы, в том числе, в финансовом секторе. В отчете, комиссия уделила внимание широкому распространению “карманных банков”, которые кредитуют аффилированные структуры. При этом НБУ был раскритикован за слабое регулирование специализированных банков и недостаточную “прозрачность” собственников банков.

Стоит отметить, что накануне презентации на сайте Нацбанка был обнародован законопроект, вносящий изменения в ряд законодательных актов о регулировании деятельности банков. Согласно пояснительной записке, одной из целей документа является “усовершенствование банковского надзора путем выявления реальных владельцев банков и применение к ним специальных требований”. В частности, в законе “О банках и банковской деятельности” регулятор вводит новое понятие “контролер” — физлицо владеющее контрольным пакетом акций в компании-собственнике банка. Документ предусматривает, что при регистрации нового банка необходимо предоставлять информацию не только о его учредителях, но и весь список контролеров юрлиц, которым принадлежат учредители. А для утверждения устава банка контролеры будут предоставлять справку о своей деловой репутации, доходах и их источниках. Кроме того, юрлицо, которое планирует увеличить долю в банке, обязано за три месяца до этого уведомить НБУ и подать полный пакет выше указанных документов. Стоит отметить, что физлицо, покупающее акции, обяжут предоставлять также и документы о всех близких родственниках.

В НБУ отмечают, что регулятор и сейчас, согласно своим инструкциям, имеет такие полномочия, но не может их применять в полном объеме и собственники ряда банков могли уклонятся от предоставления информации о себе. Теперь же НБУ четко прописал эти требования в разработанном им документе. “Мы детализировали все процедуры по выявлению реальных собственников, — сказал замдиректора юридического департамента НБУ Виктор Новиков. — Нас интересует вся структура собственников банков”. По его словам, предложенными изменениями законодательство приводится в соответствие с международными правилами банковского кодекса Базель II.

Банкиры считают, что благодаря нововведениям Нацбанк получит рычаг давления на владельцев банков. “Любой новый законодательный акт дает дополнительную возможность затягивать процесс выдачи разрешения инвестору на покупку акций”, — отметил президент банка НРБ Вячеслав Юткин. При этом некоторые эксперты отмечают несовершенство банковского надзора и считают, что НБУ может использовать этот механизм избирательно. Однако разработчики документа отмечают, что это забота новой дирекции по банковскому надзору. “Мы не стремились дать возможность избирательно проверять банки, но право применения закона — это уже другая сфера”, — заявил Виктор Новиков. Впрочем новый директор НБУ по надзору Александр Киреев вчера не смог прокомментировать изменения к закону, сказав что пока еще “знакомится с делами”.

Руслан ЧЕРНЫЙ

Татьяна ФЕДОРЧЕНКО