Goldman Sachs назвали змеиной ямой

По версии подкомитета, продав своим клиентам обреченные на обвал ипотечные бумаги, банк заработал на финансовом кризисе, а затем обманул и надзорные органы.

“Наше расследование выявило финансовую змеиную яму, кишащую жадностью, конфликтами интересов и злоупотреблениями. По моему мнению, Goldman явно вводил в заблуждение как своих клиентов, так и Конгресс США”,— заявил вчера, выступая перед журналистами, сенатор Карл Левин.

“Goldman был, я думаю, единственным крупным банком, который хорошо себя чувствовал во время рецессии. Мы пытались выяснить, как они умудряются процветать, и обнаружили, что тактика, которую они использовали, была бесчестной”,— рассказал господин Левин.

Основные претензии к Goldman сводятся к тому, что банк в 2007 г. перед коллапсом рынка недвижимости разработал, разрекламировал и продал своим клиентам четыре выпуска ипотечных ценных бумаг Hudson, Anderson, Timberwolf и Abacus, не предупредив, что сам он, в то же самое время, делает ставку на их понижение. Это может означать, что он реализовывал продукцию, заведомо считая ее пропащей. Подобная деятельность, в свою очередь, могла способствовать усугублению ситуации на рынке недвижимости.

Сенату был представлен 639-страничный доклад о банковских злодеяниях, основанный на внутренних записках, электронных письмах и разговорах с сотрудниками финансовых фирм и регулирующих органов. В частности, один из руководителей банка запретил персоналу предоставлять инвесторам письменную информацию о том, какими реальными активами обеспечены долговые бумаги Timberwolf. В личной переписке сотрудники Goldman высмеивали ценные бумаги, которые продавали своим клиентам, называли их “мусором” и “дерьмом”.

По словам сенатора Тома Кобурна, собранная информация “без сомнений, указывает на отсутствие морали в некоторых финансовых институтах”.

В докладе также говорится, что руководители Goldman сообщили недостоверную информацию на заседании постоянного подкомитета Сената по расследованиям в апреле 2010 г. Тогда генеральный директор банка Ллойд Бланкфейн заявил, что его компания не играла против своих клиентов, а лишь страховала риски, делая короткие ставки против рынка ипотечных бумаг. По его словам, Goldman потерял $1,2 млрд. в связи с ипотечным кризисом 2007-2008 гг.

Однако, как выяснил подкомитет Сената, объемы ставок Goldman против рынка ипотеки в 2007 г. были чересчур велики, чтобы называть их страховкой рисков. По данным Карла Левина, продав порцию долгосрочных рисковых ипотечных бумаг Hudson на сумму $6 млн., компания тайно делала в 330 раз большую короткую ставку в размере $2 млрд. на то, что они обвалятся.

Подобные игры позволили Goldman не только компенсировать свои убытки, связанные с падением рынка недвижимости, но и, по утверждению подкомитета Сената, получить прибыль в своем ипотечном подразделении в размере $1,2 млрд. только за этот год.

В прошлом году Goldman отделался за злоупотребления в ходе финансового кризиса малой кровью. Не признав себя виновным, он согласился выплатить $550 млн. на урегулирование гражданского иска о мошенничестве, возбужденного Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в связи с продажей низкокачественных синтетических ипотечных облигаций Abacus. Последние обвинения основаны на доказательствах новых злоупотреблений, и банку грозит судебное разбирательство.

Как отметил Карл Левин, некоторые из выводов подкомитета Сената будут переданы в Министерство юстиции и в SEC для возможного возбуждения нового уголовного или гражданского иска.

По словам пресс-секретаря Goldman Дю Вэлли, компания не согласна со многими выводами доклада и отрицает, что ее руководители вводили в заблуждение Конгресс.

“Мы серьезно относимся к проблемам, выявленным в докладе подкомитета. Мы недавно опубликовали результаты комплексной экспертизы наших бизнес-стандартов и практик и намерены ввести значительные изменения, которые улучшат взаимодействие с нашими клиентами”,— пообещал господин Дю Вэлли.

_________________

Goldman Sachs — один из крупнейших в мире банков — был основан в 1869 г. в Нью-Йорке эмигрировавшим из Германии еврейским финансистом Маркусом Голдманом и его зятем Самуилом Саксом. Банк занимается инвестиционным и коммерческим банкингом, финансовыми консультациями, биржевой торговлей и управлением активами на сумму свыше $900 млрд. Выручка Goldman за 2010 г. составила $39,2 млрд., операционная прибыль — $12,9 млрд.

Денис ЗАКИЯНОВ