В середине октября “Страна” уже писала об устных указаниях, которые НБУ дал крупнейшим банкам, теперь же он оформил разнарядку в виде документа и разослал по всей банковской системе. Она содержится в письме Нацбанка №25-0005/82615 от 1 ноября 2024 года под названием “О рекомендациях по осуществлению финансового мониторинга”.
В нем говорится о том, что крупный бизнес привлекает ФЛП к схемам по минимизации официального денежного оборота и прибыли. Это приводит к занижению выплат по налогу на прибыль предприятий (18% для большинства компаний), налогу на доходы физлиц (18%), военному сбору (5%). Регулятор отмечал эту проблему на совещании две недели назад и требовал от банков применять усиленный финансовый мониторинг. А в новом документе дал банкам признаки ФЛП, которые нуждаются в дополнительных проверках:
Также банкам предлагают отслеживать и сравнивать характер операций, их регулярность и объем для определения взаимосвязей частных предпринимателей и юрлиц.
Еще НБУ добавил дополнительные признаки принадлежности ФЛП к группам компаний для минимизации налогообложения:
Также в НБУ добавили, что дистанционные сервисы, на которые многие банки тратят немалые средства и которые включают в свои интернет-банкинги и мобильные приложения, — это большой риск. Нацбанк их не одобряет и считает более предпочтительным личный контакт банковских менеджеров с бизнесом и глубокую проверку.
Чтобы вычленять схемные ФЛП из общей массы клиентов, НБУ рекомендовал банкирам обращать внимание на следующие моменты при общении с предпринимателями:
НБУ также потребовал от банкиров быстро докладывать в Госфинмониторинг, если по итогам всех наблюдений и проверок банкиры заподозрят ФЛП и юрлицо в минимизации налогообложения или других нарушениях финмониторинга. Одновременно финансисты должны блокировать и принудительно закрывать счета бизнесменам-нарушителям.
Что скажете, Аноним?
[21:18 03 декабря]
[19:20 03 декабря]
[12:45 03 декабря]
18:40 03 декабря
18:30 03 декабря
18:20 03 декабря
18:10 03 декабря
18:00 03 декабря
17:50 03 декабря
17:40 03 декабря
17:30 03 декабря
17:20 03 декабря
[16:20 05 ноября]
[18:40 27 октября]
[18:45 27 сентября]
(c) Укррудпром — новости металлургии: цветная металлургия, черная металлургия, металлургия Украины
При цитировании и использовании материалов ссылка на www.ukrrudprom.ua обязательна. Перепечатка, копирование или воспроизведение информации, содержащей ссылку на агентства "Iнтерфакс-Україна", "Українськi Новини" в каком-либо виде строго запрещены
Сделано в miavia estudia.