Национальный банк будет защищать в суде правомерность решений о наложении штрафа на ООО “Е-Пэй”, ООО “Укрфинстандарт” и ООО “ФК “Хантер” за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения, обжалованных этими учреждениями в судебном порядке.
Напомним, в марте 2023 года Национальный банк применил к указанным учреждениям меры воздействия, а именно:
ОО “Е-Пэй” — штраф в размере 64,26 млн грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 закона “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”. Нарушение состоит в невыполнении учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Об этом свидетельствует нарушение требований:
- части первой статьи 8 закона № 361-IХ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по предотвращению и противодействию, а также в отсутствии у них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
- абзаца второго части второй статьи 7 и пункта 25 части второй статьи 8 закона № 361-IХ в части ненадлежащего выполнения учреждением обязанности осуществлять оценку/переоценку рисков, характерных для его деятельности, документировать их результаты, а также поддерживать в актуальном состоянии информацию об оценке рисков , присущих его деятельности (риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга), а также осуществлять управление рисками, связанными с введением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом;
- пунктов 1 и 2 части первой статьи 14 закона № 361-ІХ* в части несопровождения перевода информацией о плательщике (инициаторе перевода) и получателе;
ООО “Укрфинстандарт” — штраф в размере 14,6 млн грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 закона № 361-IХ в части невыполнения учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Об этом свидетельствует нарушение требований:
- части первой статьи 8 закона № 361-IХ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по предотвращению и противодействию, а также в отсутствии у них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
- абзаца второго части второй статьи 7 и пункта 25 части второй статьи 8 закона № 361-IХ в части ненадлежащего выполнения учреждением обязанности осуществлять оценку/переоценку рисков, характерных для его деятельности, документировать их результаты, а также поддерживать в актуальном состоянии информацию об оценке рисков , присущих его деятельности (риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга), а также осуществлять управление рисками, связанными с введением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом;
ООО “ФК “Хантер” — штраф в размере 340 тыс. грн за нарушение требований пункта 15 части второй статьи 8 закона № 361-IХ и пункта 41 раздела IV Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора с вопросов реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года № 90. /документы, необходимые для осуществления им надзора в сфере предотвращения и противодействия.
