Национальный банк Украины (НБУ) в июле 2017 года принял решение о применении к ПАО “АБ “Пивденный” меры воздействия в виде штрафа в размере 4,88 млн грн, однако в 2018 году по результатам судебного разбирательства по иску банка решение о наложении штрафа было отменено. Об этом сообщили в пресс-службе НБУ, передает БизнесЦензор.
“Банк был оштрафован за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, а также — за нарушение требований по выявлению клиентов банка-национальных публичных деятелей, их близких лиц и лиц, связанных с ними”, — сказано в сообщении.
При этом Нацбанк, ссылаясь на ст. 60 Директивы (ЕС) о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма, решил обнародовать основания, на которых были приняты меры воздействия к банку “Пивденный”.
В частности, был установлен факт осуществления банком рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
“Главное основание для принятия регулятором такого решения заключается в том, что Национальным банком в 2017 году был установлен факт недополучения валютной выручки клиентами банка “Пивденный” на общую сумму более 19 млн $. Это связано с пересчетом польских злотых в доллары США по нерыночному курсу конвертации валют, который был в разы меньше рыночного кросс-курса”, — пояснили в НБУ.
Нехватка средств возникла в результате проведенных клиентами банка-юридическими лицами экспортных операций на общую сумму около 22 млн $.
“Эти операции проводились в соответствии с условиями заключенных с нерезидентами внешнеэкономических договоров (контрактов) и были сняты банком “Пивденный” с валютного контроля. При этом, изменениями в вышеупомянутых внешнеэкономических договорах контрагентам предоставлена возможность осуществлять расчеты за поставленный товар не в долларах США (как было в первую очередь предусмотрено), а в польских злотых по курсу пересчета в доллары США”, — сообщили в НБУ.
В итоге, с 30 декабря 2015 года по 23 ноября 2016 года клиенты банка получили валютную выручку по указанным выше экспортным операциям в польских злотых в эквиваленте только примерно 3 млн $, вместо вышеупомянутых 22 млн $.
“Сейчас Национальный банк обрабатывает изменения в валютное законодательство с целью недопущения в дальнейшем использования фиктивных курсов конвертации валют в операциях банковских клиентов”, — подчеркивается в сообщении.
