НБУ опубликовал свои разъяснения по поводу того, для чего собирает сведения о карточных и интернет-платежах украинцев. Разъяснение появилась из-за большого резонанса, вызванного публикацией письма Нацбанка №25-0005/38228 о необходимости банкам отчитываться о денежных операциях граждан.
После этого в НБУ заявили, что собирают информацию о денежных переводах и платежах украинцев в рамках финмониторинга нелегального игорного бизнеса, с которого государство хочет взимать налоги.
Ранее СМИ публиковали оригинал этого документа. В нём говорится о том, что украинские банки с понедельника, 5 июня 2023 года, в еженедельном формате будут предоставлять данные о трёх видах операций физлиц:
Во внутреннем письме Нацбанка указаны коды транзакций, а уже в табличном приложении к нему добавлены параметры предоставляемой информации. “После изучения письма создалось впечатление, что мы будем выгружать на Нацбанк все поимённые данные физлиц по их платежам в трех направлениях. Только из приложения стало ясно, что информацию будем отправлять не по каждому человеку персонально, а в сумме всех клиентов и в штуках. Сколько и на какую сумму платили в разных интернет-магазинах, сколько проводили P2P-переводов. То есть персональная информация по людям предоставляться не будет. Но нужно понимать, что сейчас мы проходим начальный этап — Нацбанк только собирает информацию. А вот когда он начнёт выявлять аномалии, то к нам пойдут уже более конкретные вопросы в рамках финмониторинга, и вот тогда уже раскрытие данных возможно. Если у банка запросят данные о каких-либо подозрительных платежах интернет-магазинов, площадок или физлиц — тогда мы обязаны будем открыть всю персональную информацию по клиенту”, — пояснили “Стране” в одном из банков.
Национальный банк в своём заявлении акцентирует внимание именно на этом: что через банки собирает обобщенную информацию от провайдеров, магазинов, интернет-площадок. Хотя собирает её по платежам отдельных граждан, на чём старается внимание не заострять. Ещё один аргумент НБУ — что он сейчас не требует от банков персональную информацию о каждом плательщике-физлице.
Даже при том, что запрашивает общие данные о P2P-переводах — о переброске денег между счетами людей. При этом НБУ явно лукавит, когда настаивая на том, что не занимается сбором информации о физлицах. Ведь регулятор не говорит, что будет, когда выявит подозрительные, с его точки зрения, финансовые проводки. И, конечно, все понимают, что после этого будет поднята детальная персональная информация в отношении конкретных плательщиков и будут раскрыты все их персональные данные.