Правление НБУ решило повысить требования к обязательным резервам банков для усиления монетарной трансмиссии — нормативы обязательного резервирования по текущим счетам в гривне и в иностранной валюте повышают на 5 п. п. Об этом во время пресс-брифинга заявил глава НБУ Андрей Пышный.
“Профицит ликвидности в банковской системе в конце года достиг рекордных значений, что замедляет монетарную трансмиссию от июньского повышения ключевой ставки.
В частности, темпы роста банковских ставок по гривневым вкладам не соответствовали ожиданиям, учитывая сохранение значительной разницы между стоимостью банковских обязательств и доходностью активов”, — заявили в НБУ.
В условиях повышенных инфляционных и курсовых ожиданий недостаток привлекательных инструментов для гривневых сбережений населения усиливает чувствительность финансовой системы к ситуативным факторам — это создает риски для макрофинансовой стабильности, а значит, такая ситуация требует дополнительных шагов НБУ по стерилизации избыточной гривневой массы, добавили в регуляторе.
“Учитывая это, НБУ повышает нормативы обязательного резервирования по текущим счетам в гривне и в иностранной валюте на 5 п. п.”, — отметили в НБУ.
В то же время НБУ позволит банкам покрывать до 50% от общего объема обязательных резервов за счет бенчмарк-ОВДП.
Перечень соответствующих ценных бумаг, которые будут включаться в покрытие обязательных резервов, будет определяться отдельным решением Нацбанка на основе предложений Министерства финансов.
Учитывая действующий порядок, банки начнут формировать обязательные резервы в новом объеме с учетом возможности их частичного покрытия ОВГЗ с 11 января 2023 года.
“Такой механизм будет стимулировать банки к расширению портфеля внутренних государственных облигаций, что уменьшит риск возвращения к эмиссионному финансированию дефицита бюджета в следующем году.
После оценки действенности введенных мер и динамики ликвидности банковской системы Национальный банк рассмотрит целесообразность дополнительного повышения нормативов обязательного резервирования”, — говорится в заявлении НБУ.
По расчетам НБУ, включение бенчмарк-ОВДП в обязательные резервы позволит Министерству финансов дополнительно привлечь 50 млрд грн.