НБУ обязал все банки проверять своих клиентов на связь с РФ

На прошлой неделе Нацбанк обязал украинские банки проверять своих клиентов на связь с Россией. Соответствующее постановление №26 вступило в силу с 20 марта.

Рассказываем подробно как оно будет работать.

Финансисты всегда мониторили операции бизнеса и людей, которых обслуживали. Это называется финансовый мониторинг и риск-ориентированный подход.

Но теперь НБУ потребовал от банков проверять не только самих клиентов (компании и простых людей), но и их партнеров/контрагентов на предмет происхождения и контактов в РФ.

Достаточно предприятию либо человеку перечислить деньги кому-то и банк уже должен будет проверить, имеет ли получатель средств отношение к России.

Сведения о клиентах и их контрагентах должны собираться самые разные:

является ли гражданином или постоянно проживает в РФ;
связан ли с юрлицами, созданными/зарегистрированными в РФ;
является владельцем/совладельцем любого бизнеса в РФ;
работает или управляет предприятиями в РФ;
имеет деловые отношения с гражданами РФ либо с российскими компаниями;
имеет дочерние компании, филиалы, представительства или другие подразделения на территории РФ;
владеет ценными бумагами юрлиц, созданных зарегистрированных в РФ;
финансовые операции или происхождение средств связано с РФ;
проводит прямые или косвенные передачи средств/активов в пользу РФ или получает их оттуда.

Будет проверяться каждый партнер или контрагент, и о нем будет собираться максимум информации.

Как только банк выявит какую-то связь операции клиента или его контрагента с Россией, на него сразу заведут специальное досье.

Появится отдельная “папочка”, и клиента возьмут “на карандаш”.

Это значит, что каждая денежная проводка будет проверяться дважды и документироваться.

В постановлении Нацбанка №26 говорится, что финучреждения должны архивировать весь этот массив данных. При этом банки обязаны предоставить эти сведения НБУ по первому требованию.

“Банкам прибавится работы по сбору информации о партнерах клиентов. А Национальный банк сможет все держать под контролем, и получать нужные досье, если потребуется. НБУ ввел новые требования по настоянию правоохранительных органов, на которых во время войны, конечно, никто пенять не будет. У людей могут возникать неприятности, часто не по их вине. Вы можете и не знать, что кто-то из ваших контрагентов, кому, например, вы перечислили деньги, вел какие-то дела с РФ или имел там дочерние структуры, но окажетесь на карандаше, если вдруг это вскроется. С одной стороны, силовики получат больше информации, когда будут искать российский денежный след, а с другой — выволочки будут устраивать и тем, кто не имеет отношение к России вообще, а просто имел какую-то финансовую связь с теми, кто как-то с РФ связан. Думаю, что скоро люди станут очень разборчивыми в финансовых связях, и будут бояться просто так перебрасывать деньги малознакомым людям”, — прокомментировал “Стране” ситуацию заместитель председателя правления одного из банков.