Комплексный анализ (forensic-аудит) банка “Хрещатик” выявил, что проведение сомнительных операций и действия руководства, набсовета банка и его владельцев привели к убыткам на сумму более 2,5 млрд грн. Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц, передает БизнесЦензор.
В Фонде напомнили, что forensic-аудит банка в период с мая по ноябрь 2017 года проводила компания “Актио” по инициативе департамента расследования противоправных деяний Фонда.
“Проведенный анализ финансовых операций и отчетности банка свидетельствует, что начиная с 2013 года действия руководства, наблюдательного совета и владельцев банка не были направлены на получение прибыли и повышение финансовой устойчивости банка, а вместо этого имели признаки рисковых и направленных на вывод из банка финансовых активов”, — подчеркивается в сообщении.
В частности, установлено, что значительная доля кредитов, предоставленных банком юридическим лицам, в течение 2013-2015 годов относилась к категории “необеспеченных”.
Также установлены неэффективность принимаемых руководством банка решений при операциях с ценными бумагами. Так, в проверяемый период, банк осуществлял покупку ценных бумаг в виде облигаций эмитентов — потенциально связанных лиц, которые на сегодняшний день остаются непогашенными. Проведенные операции фактически привели к ущербу в размере 1,29 млрд грн, что стало одной из причин неплатежеспособности банка.
“Начиная с 2014 года ликвидность банка постоянно ухудшалась вследствие сокращения объемов высоколиквидных и ликвидных активов, при этом темпы падения ускорялись каждый год. Руководство банка не реагировало на существенное снижение высоколиквидных активов, а продолжало политику их дальнейшего уменьшения, что в дальнейшем привело к неспособности банка к выполнению своих обязательств”, — отмечается в сообщении.
Как сообщалось, по данным Фонда гарантирования вкладов, несмотря на то, что “на бумаге” стоимость активов банка “Хрещатик”, включенных в ликвидационную массу, составила 8,13 млрд грн, независимые оценщики оценили их в 2,65 млрд грн.
В апреле 2016 года НБУ отнес банк “Хрещатик” к неплатежеспособным из-за недостаточности ликвидности и капитала, а Фонд гарантирования вкладов физлиц ввел в нем временную администрацию.
По данным НБУ на начало 2016 года, собственниками банка “Хрещатик” были предприниматели Андрей Иванов (37,44% акций), гражданин Австрии Николай Солдатенко (24,24%), и Киевская городская государственная администрация (25%). В начале 2015 года бизнесмен Василий Хмельницкий вышел из состава акционеров банка Хрещатик, продав свой пакет акций Андрею Иванову. Хмельницкий и Иванов были совладельцами холдинга Kyiv Investment Group (КИГ).
На 1 октября 2015 года по объему активов (10,09 млрд грн) банк “Хрещатик” занимал 18 место среди 123 работающих украинских банков.